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资金业务管理系统解决方案

产品简介

随着中国经济的持续平稳健康发展,针对金融创新、金融改革的政策相继出台,在金融自由化、资本流动全球化,中国经济结构化转型的关键时期,各金融机构资本运营中面临的流动性压力远远大于以往,资金流动性管理也显得比任何时期更加重要。

如何利用信息化手段,发挥科技信息化的重要作用,促进金融机构对资金的有效利用,提升其流动性风险管理水平,满足银保监会的监管要求,以适应新的金融形势下的健康持续发展,变得不可或缺。

中创软件基于上述建设目标,结合二十多年金融领域IT建设经验,打造出“全流程融资管理,集资金分析、融资核算、流动性风险、压力测试等于一体”的资金管理平台,该产品已先后成功应用数十家金融租赁及融资租赁公司。

系统建设目标

资金管理系统项目建设的目标是:真实、全面记录资金业务;精确管理日常资金头寸;全面掌握公司的资金总量、结构、流向、趋势;综合计算资金业务成本及收益,提高资金运营效率;实时监测流动性风险,提前发出预警;实行不同情景下的流动性压力测试;实现对资金的有效组织、运用与管理,确保租赁业务稳步发展。通过系统流程和功能的限制来规范业务人员的操作习惯,降低业务操作风险;通过多维度、顺序化、逻辑清晰的规则设定,实现系统的批量自动化操作,以降低人力投入,提高运营效能;通过系统报表,达到高效的统计和管理要求。

 

系统特点

1、支持多元化融资渠道。目前系统支持信用、借款、应收账款质押、回购、转让、保理、信托、拆借等多种融资方式。

2、 以资金为核心。对资金运营的全过程进行有效的管理。从融资计划、资金需求再到资金的运用、调拨、回收,以及各种理财产品的交易,系统提供了全流程的精细化 管 理。提高了资金的使用效率,通过对营运资金的动态分析,为资金的合理配置、实时监控资金流向提供了重要保障和有力支撑。

3、 融资项目的自动核算。通过融资方案不同要素的任意组合,提供了多元化的融资核算模型。支持还本付息计划表、资金成本率的自动生成,同时还支持多次提款不同 利 率的计算模型。支持结息试算、利息计提、资金成本等自动计算。不仅提高了融资业务的灵活性、便利性,同时也为走向利率市场化奠定了基础。

4、 全流程的资金业务管理平台。实现了金融机构客户管理、银行账号开立、融资计划申报、融资项目申请、融资合同管理、还本付息付费、同业拆借、理财交易等内容 的 全流程化管理。实现可视化流程查询,关注流程的最新进展,提高了作业效率,降低了业务风险。满足了业务数据的协同共享,明确了各融资过程各流程角色的职 责,确保了关键数据的准确核算。

5、支持境外融资。系统支持多币种的汇率转换,境外业务的结汇/售汇业务。

6、自动调息核算。系统提供的自动调息功能,消除了人工操作风险,提高了工作效率、提升了调息后核算数据的准确性。

7、满足监管上报要求。1104报表体系中的资金业务报表,全面支撑银监会、商务部等部门的监管需要,满足中国人民银行的数据上报的要求。

成功案例

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