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资金业务管理系统解决方案

中创软件做为金融领域最佳解决方案提供商,结合二十多年金融领域IT建设经验,打造出集资金管理、融资核算、流动性风险管理为一体化的资金业务管理平台。

核心理念:

全流程管理、多元化融资测算工具、全面风险管控、量化管理、规范管理、效率提升。

方案概述:

资金业务管理系统解决方案,以资金为核心,集资金计划管理、资金调拨及运用、融资核算、流动性风险管理为一体的全流程业务系统;以提升金融机构资金管理的科学性、提高资金流动性、促进资金使用有效性为宗旨;为融资管理、风险监测与防范、效率提高、决策分析提供支持和保障;提升管理水平,达到资金业务过程的规范管理、量化管理、全面管理、风险管理。

资金业务管理系统功能架构如图所示:

方案价值:

1、支持多元化融资渠道。目前系统支持信用、借款、应收账款质押、回购、转让、保理、信托、拆借等多种融资方式。

2、 以资金为核心。对资金运营的全过程进行有效的管理。从融资计划、资金需求再到资金的运用、调拨、回收,以及各种理财产品的交易,系统提供了全流程的精细化 管 理。提高了资金的使用效率,通过对营运资金的动态分析,为资金的合理配置、实时监控资金流向提供了重要保障和有力支撑。

3、 融资项目的自动核算。通过融资方案不同要素的任意组合,提供了多元化的融资核算模型。支持还本付息计划表、资金成本率的自动生成,同时还支持多次提款不同 利 率的计算模型。支持结息试算、利息计提、资金成本等自动计算。不仅提高了融资业务的灵活性、便利性,同时也为走向利率市场化奠定了基础。

4、 全流程的资金业务管理平台。实现了金融机构客户管理、银行账号开立、融资计划申报、融资项目申请、融资合同管理、还本付息付费、同业拆借、理财交易等内容 的 全流程化管理。实现可视化流程查询,关注流程的最新进展,提高了作业效率,降低了业务风险。满足了业务数据的协同共享,明确了各融资过程各流程角色的职 责,确保了关键数据的准确核算。

5、支持境外融资。系统支持多币种的汇率转换,境外业务的结汇/售汇业务。

6、自动调息核算。系统提供的自动调息功能,消除了人工操作风险,提高了工作效率、提升了调息后核算数据的准确性。

7、满足监管上报要求。1104报表体系中的资金业务报表,全面支撑银监会、商务部等部门的监管需要,满足中国人民银行的数据上报的要求。

成功案例:

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